هل ينبغي عليك الاستثمار في الشركات الناشئة؟ كشف ٢٠٢٤

الربحية هي الهدف الأساسي لجميع المستثمرين. لكن المكاسب طويلة الأجل والمستدامة لا تُرى فورًا. كلما زادت المخاطر، زاد الربح. لذلك، يسعى العديد من المستثمرين إلى تحقيق ربح سريع من خلال الاستثمار في شركة ناشئة محتملة.

إذن، كيف يمكننا معرفة ما إذا كان الاستثمار في الشركات الناشئة مجديًا أم لا؟ وهل لديها القدرة على تحقيق أرباح طائلة والنمو؟ كيف نتجنب الوقوع ضحية الشركات الوهمية؟ ستوفر لك هذه المقالة كل المعلومات اللازمة لاتخاذ قرار الاستثمار في الشركات الناشئة.

جدول المحتويات

4 أسئلة يجب طرحها قبل الاستثمار في الشركات الناشئة
المخاطر والمكافآت عند الاستثمار في الشركات الناشئة
3 طرق جيدة للاستثمار في الشركات الناشئة للمبتدئين
الحد الأدنى
الأسئلة الشائعة

استثمر في عروضك التقديمية لجذب انتباه جمهورك من النظرة الأولى!

4 أسئلة يجب طرحها قبل الاستثمار في الشركات الناشئة

وفقًا لأبحاث حديثة، من بين كل عشر شركات ناشئة ، تفشل ثلاث أو أربع شركات، وتسترد ثلاث أو أربع شركات استثمارها الأولي، وتزدهر شركة أو اثنتان بعد عام واحد.

من المهم فهم قيمة شركتك الناشئة قبل استثمار أموالك فيها. لتجنب خسارة المال، اطرح على نفسك أربعة أسئلة. سيساعدك ذلك على توضيح مخاوفك بشأن الاستثمار في الشركات الناشئة.

استثمر في الشركات الناشئة — *كيفية الاستثمار في الشركات الناشئة*

ما هي القيمة التي تقدمها الشركة؟

يجب على المساهمين تقييم عدد من المتغيرات المهمة لتحديد ما إذا كان العمل التجاري فرصة استثمارية فعّالة. فالشركات القادرة على تقديم قيمة مضافة للعملاء هي وحدها القادرة على النمو وتحقيق الأرباح.

فيما يلي 6 جوانب تحتاج إلى أخذها في الاعتبار:

قطاع الصناعة: لتقييم فرص نجاح أي شركة ناشئة، من الضروري أولاً البحث في القطاع الذي تعمل فيه. يتطلب ذلك فهم حجم السوق الحالي، ونموه المتوقع، وطبيعة المنافسة فيه.
المنتج: إن فهم الخدمة أو المنتج الذي تقدمه الشركة الناشئة له أهمية قصوى في تقييم فرص نجاحها.
الفريق المؤسس: إن معارف وقدرات وسجل إنجازات المؤسسين وفريقهم تُحدد نجاح أي شركة ناشئة. في الواقع، تعكس سلوكيات ومواقف وأساليب الأفراد الذين يُشكلون ثقافة عمل إيجابية ثقافة المؤسسة.
الجر: ينبغي على المستثمرين أن يأخذوا في الاعتبار نمو عدد المستخدمين الحاليين للشركة ومعدل المشاركة، المحافظة على العملاء مستويات النمو ونمو الأرباح لتحديد أداء الشركة قابلية البقاء على المدى الطويل.
العائد على الاستثمار (ROI): مؤشر عائد الاستثمار هو وسيلة لتقييم فعالية الاستثمار، وهو أمرٌ أساسيٌّ إذا كنت ترغب في الاستثمار أو ممارسة الأعمال في أي مجال. يُظهر لك هذا المؤشر مقدار الربح الذي تحققه من استثمارك.
الهدف: إذا كان مشروعك الناشئ يفتقر إلى هدف محدد، فقد يبدو بلا معنى.

حتى متى هل يمكنك الانتظار للحصول على عوائدك؟

الاستثمار استثمار طويل الأجل، ولكن عليك أن تُدرك الإطار الزمني لمقارنته بتوقعاتك الشخصية. قد ينتظر البعض عشر سنوات براحة لتحقيق أول أرباح، بينما قد يرغب آخرون في استرداد أموالهم خلال عام أو عامين تقريبًا؛ الأمر كله يعتمد على أولوياتك.

ما هو معدل العائد المتوقع؟

مرة أخرى، يعد تحليل العائد المحتمل على الاستثمار (ROI) المرتبط بشركة ناشئة معينة أمرًا ضروريًا للمستثمرين الذين يركزون على تعظيم الأرباح.

عند حساب العوائد، ضع في اعتبارك أي رسوم أو تكاليف مرتبطة بالاستثمار. تذكر أنه كلما زادت تكلفة استثمار معين، انخفض العائد.

هل هناك استراتيجية خروج محددة جيدا؟

يُعدّ وضع استراتيجية خروج واضحة أمرًا بالغ الأهمية لأي استثمار ، لا سيما الاستثمار في الشركات الناشئة. ينبغي على المستثمرين فهم متى وكيف يمكنهم سحب استثماراتهم الأولية، بالإضافة إلى أي أرباح مُرتبطة بها. على سبيل المثال، يرغب المستثمر الملاك في معرفة متى يُمكنه بيع أسهمه. ولهذا السبب، من الضروري معرفة الإطار الزمني المطلوب لضمان إمكانية الانسحاب في الوقت الذي يُناسبك.

المخاطر والمكافآت عند الاستثمار في الشركات الناشئة

للاستثمار في شركة ناشئة مزايا وعيوب. من جهة، يُعدّ الاستثمار في شركة ناشئة وسيلة ممتازة لتصبح مليونيرًا بسرعة. من جهة أخرى، غالبًا ما تكون الشركات الناشئة استثمارات عالية المخاطر دون أي ضمانات.

المخاطر عند الاستثمار في الشركات الناشئة :

هناك خطر كبير من ظهور شركة وهمية.
هناك نقص في بيانات الأداء المالي ومفهوم الشركة الراسخ.
الشفافية مفقودة.
وتشمل المخاطر الإضافية تخفيف الملكية، والمخاطر التنظيمية، ومخاطر السوق.
عدم السيولة

المكافآت عند الاستثمار في الشركات الناشئة :

احتمالية الحصول على مكافآت عالية.
فرصة أن تكون جزءًا من شيء جديد ومثير.
فرصة القيام باستثمار مبكر في شركة واعدة.
فرصة التواصل مع المؤسسين والمستثمرين الآخرين.
يجب أن تكون قادرًا على تنويع محفظة الاستثمار الخاصة بك.

3 طرق جيدة للاستثمار في الشركات الناشئة للمبتدئين

منذ المراحل الأولى للشركة الناشئة، يحظى المستثمرون المعتمدون ذوو العلاقات الجيدة بأكبر فرص المشاركة. خلال العامين السابقين، يجب أن يتجاوز دخلك السنوي 200,000 دولار أمريكي (300,000 دولار أمريكي إذا كان يشمل الأصول المكتسبة) لتكون مؤهلاً كمستثمر معتمد. كما يشترط أن تكون قيمة أصولك الصافية أكثر من مليون دولار أمريكي، باستثناء قيمة منزلك المعيشي.

في الواقع، لا يملك عدد كبير من أفراد الطبقة المتوسطة رأس مال كافٍ ليصبحوا مستثمرين مغامرين. بدلًا من ذلك، يمكنك البدء بالاستثمار في شركات ناشئة بميزانية محدودة، مثل الاستراتيجيات التالية:

استثمر من خلال منصة التمويل الجماعي

إذا لم تكن مستثمرًا معتمدًا، فننصحك بالبحث عن منصات تمويل جماعي أخرى. يمكنك تصفح الشركات الناشئة المتعددة المتاحة بزيارة أحد هذه المواقع. ثم يمكنك اختيار الشركات ومقدار الاستثمار الذي ترغب في الاستثمار فيه.

هناك بعض مواقع التمويل الجماعي الشهيرة والآمنة التي يمكنك الرجوع إليها مثل Wefunder، وStartEngine، وSeedInvest،….

السندات بدلا من الأسهم

يُعدّ شراء الأسهم ، والأسهم الجزئية، وتوزيعات الأرباح من أكثر طرق الاستثمار شيوعًا، لكننا ننسى أحيانًا أنه بإمكاننا أيضًا الاستثمار والحصول على عائد من خلال إقراض المال لشركة ناشئة، وهو ما يُعرف بالسندات. تُدفع فائدة ثابتة على السندات للمقرضين بمرور الوقت، بينما تزداد قيمة الأسهم عند إعادة بيعها.

استثمر عندما تصبح الشركة عامة من خلال الاكتتاب العام الأولي.

من الطرق الرائعة الأخرى للمستثمرين شراء الأسهم خلال الطرح العام الأولي للشركة. تتيح الشركة أسهمها للجمهور في سوق الأسهم خلال الطرح العام الأولي. أصبح بإمكان أي شخص الآن شراء الأسهم، مما يجعلها فرصة رائعة للمشاركة في تطوير الأعمال على المدى الطويل.

الحد الأدنى

يبدأ كل استثمار مربح في شركة ناشئة بفهم واضح لاتجاه المستثمر وقيمة فكرة عمل الشركة. قد يوفر لك العمل مع شركة رأس مال مخاطر أو مستثمر متمرس في الشركات الناشئة توجيهًا ودعمًا إضافيين أثناء وضع خطة استثمارك.

💡الاستثمار في الشركات الناشئة يستغرق وقتًا ولكنه مُجزٍ. تُعدّ AhaSlides واحدة من أنجح الشركات الناشئة في مجال البرمجيات كخدمة (SaaS) بنموّها المُستدام. يُعدّ الاستثمار في AhaSlides استثمارًا مُجديًا، حيث يُمكنك استخدام أداة عرض تقديمية شاملة بسعر مُنافس. سجّل في AhaSlides الآن واستفد إلى أقصى حدّ من استثمارك.

الأسئلة الشائعة

هل الاستثمار في شركة ناشئة فكرة جيدة؟

يُعدّ الاستثمار في الشركات الناشئة خيارًا مُجديًا إذا كان لديك رأس المال الكافي وتبحث عن أفضل فرصة واعدة للنمو والربح. مع وجود احتمالية لخسائر كبيرة وغير متوقعة، هناك أيضًا فرصة لتحقيق أرباح كبيرة. بمراعاة العوامل التي نقترحها، يمكنك تقليل المخاطر وزيادة فرص نجاحك.

ما يسمى الاستثمار في الشركات الناشئة؟

يشير مصطلح رأس المال التأسيسي إلى الأموال التي تجمعها شركة جديدة لتغطية تكاليفها الأولية.

نوع آخر من التمويل هو رأس المال الاستثماري ، والذي يستخدم للاستثمار في الشركات الصغيرة والجديدة التي لديها القدرة على التوسع السريع ولكنها غالبًا ما تكون عالية المخاطر.

أين يمكنك الاستثمار في الشركات الناشئة؟

فيما يلي منصات الاستثمار الأربعة الأكثر موثوقية للشركات الناشئة، ويمكنك تحديد المنصة التي تتوافق مع قيمك وأهدافك.