التداول أم الاستثمار: أيهما أفضل؟ عند البحث عن الربح في سوق الأسهم، هل تفضل ارتفاع وانخفاض أسعار الأوراق المالية، حيث يمكنك الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، أم ترغب في تحقيق عوائد مركبة لأسهمك بمرور الوقت؟ هذا الاختيار مهم لأنه يحدد أسلوب استثمارك، سواءً كنت تسعى لتحقيق أرباح طويلة الأجل أو قصيرة الأجل.
جدول المحتويات:
- التداول مقابل الاستثمار ما الفرق؟
- ما هو التداول؟
- ما هو الاستثمار؟
- التداول مقابل الاستثمار أيهما أفضل؟
- الخلاصة
- الأسئلة الشائعة
اجعل طلابك يشاركون
ابدأ نقاشًا هادفًا، واحصل على ملاحظات مفيدة، وعلّم طلابك. سجّل للحصول على قالب AhaSlides مجاني.
🚀 احصل على مسابقة مجانية
التداول مقابل الاستثمار ما الفرق؟
يُعدّ كلٌّ من التداول والاستثمار مصطلحين مهمّين في سوق الأسهم. فهما يُشيران إلى أسلوب الاستثمار، الذي يستهدف أهدافًا مختلفة، أي ببساطة: المكاسب قصيرة الأجل مقابل الأرباح طويلة الأجل.
ما هو التداول؟
التداول هو نشاط شراء وبيع الأصول المالية، مثل الأسهم الفردية، وصناديق الاستثمار المتداولة (وهي سلة من الأسهم والأصول الأخرى)، والسندات، والسلع، وغيرها، بهدف تحقيق ربح قصير الأجل. ما يهم المتداولين هو اتجاه السهم التالي، وكيف يمكنهم الاستفادة من هذه الحركة.
ما هو الاستثمار؟
على العكس من ذلك، يهدف الاستثمار في سوق الأسهم إلى تحقيق أرباح طويلة الأجل، وشراء أصول كالأسهم وأرباح الأسهم والسندات وغيرها من الأوراق المالية والاحتفاظ بها لسنوات أو عقود. ما يهم المستثمرين هو الاتجاه التصاعدي مع مرور الوقت وعوائد سوق الأسهم، مما يؤدي إلى عوائد مركبة هائلة.
التداول مقابل الاستثمار أيهما أفضل؟
عند الحديث عن الاستثمار في سوق الأوراق المالية، هناك عوامل أخرى يجب التفكير فيها إلى جانب حركة الأرباح
التداول – مخاطرة أعلى، مكافآت أعلى
غالبًا ما ينطوي التداول على مستويات عالية من المخاطر، نظرًا لتعرض المتداولين لتقلبات السوق قصيرة الأجل. تُعد إدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية، وقد يستخدم المتداولون الرافعة المالية لزيادة العوائد (مما يزيد أيضًا من المخاطر). تحدث ظاهرة سوق الفقاعات بشكل متكرر في تداول الأسهم. وبينما قد تؤدي الفقاعات إلى مكاسب كبيرة لبعض المستثمرين، إلا أنها تُشكل أيضًا مخاطر كبيرة، وعندما تنفجر، قد تنخفض الأسعار بشكل حاد، مما يؤدي إلى خسائر فادحة.
جون بولسون، مدير صندوق تحوّط أمريكي، حقق ثروة طائلة من خلال المراهنة على تراجع سوق الإسكان الأمريكي عام ٢٠٠٧. وحقق ربحًا قدره ١٥ مليار دولار لصندوقه و٤ مليارات دولار لنفسه فيما يُعرف بأعظم صفقة على الإطلاق. إلا أنه تكبد خسائر فادحة في السنوات اللاحقة، لا سيما في استثماراته في الذهب والأسواق الناشئة.
الاستثمار - قصة وارن بافيت
يُعتبر الاستثمار طويل الأجل أقل مخاطرةً من التداول. ورغم أن قيمة الاستثمارات قد تتقلب على المدى القصير، إلا أن الاتجاه التاريخي لسوق الأسهم كان تصاعديًا على مدى فترات أطول، مما يوفر درجةً من الاستقرار. وغالبًا ما يُنظر إليه على أنه استثمار ذو دخل ثابت، مثل دخل الأرباح، ويهدف إلى تحقيق عوائد ثابتة من محافظهم الاستثمارية.
دعنا ننظر إلى قصة بافيت الاستثماريةبدأ مسيرته المهنية منذ صغره، مفتونًا بالأرقام والأعمال. اشترى أول سهم له في سن الحادية عشرة، وأول استثمار عقاري له في سن الرابعة عشرة. أسلوب بافيت الاستثماري أكسبه لقب "عراف أوماها"، إذ تفوق باستمرار على أداء السوق، وساهم في إثراء نفسه ومساهمي شركته. كما ألهم العديد من المستثمرين ورواد الأعمال الآخرين ليقتدوا به ويتعلموا من حكمته.
كما أنه يتجاهل التقلبات قصيرة الأجل، ويركز على القيمة الجوهرية للأعمال. وقد قال ذات مرة: "السعر هو ما تدفعه، والقيمة هي ما تحصل عليه". وقد شارك أفكاره ونصائحه من خلال رسائله السنوية للمساهمين، ومقابلاته، وخطاباته، وكتبه. ومن أشهر أقواله:
- القاعدة الأولى: لا تخسر أموالك أبدًا. القاعدة الثانية: لا تنسَ القاعدة الأولى أبدًا.
- "من الأفضل بكثير شراء شركة رائعة بسعر عادل بدلاً من شراء شركة عادلة بسعر رائع."
- "كن خائفاً عندما يكون الآخرون جشعين وجشعين عندما يكون الآخرون خائفين".
- "إن أهم صفة يجب أن يتمتع بها المستثمر هي المزاجية، وليس الذكاء."
- "شخص ما يجلس في الظل اليوم لأن شخصًا ما زرع شجرة منذ وقت طويل."
التداول مقابل الاستثمار: أيهما أفضل لتحقيق الأرباح؟
التداول أم الاستثمار؟ أيهما أفضل؟ هل التداول أصعب من الاستثمار؟ السعي وراء الربح هو غاية المتداولين والمستثمرين على حد سواء. لنلقِ نظرة على الأمثلة التالية لمساعدتك على فهم آلية عمل التداول والاستثمار.
مثال على التداول: تداول الأسهم يوميًا مع شركة Apple Inc (AAPL)
شراء:50 سهمًا من AAPL بسعر 150 دولارًا للسهم.
بيع:50 سهمًا من AAPL بسعر 155 دولارًا للسهم.
كسب:
- الاستثمار الأولي: 150 × 50 = 7,500 دولار.
- بيع العائدات: 155 × 50 = 7,750 دولارًا.
- الربح: 7,750 دولارًا أمريكيًا – 7,500 دولارًا أمريكيًا = 250 دولارًا أمريكيًا (باستثناء الرسوم والضرائب)
العائد على الاستثمار = (عائد البيع - الاستثمار الأولي / الاستثمار الأولي) = (7,750 - 7,500 / 7,500) × 100% = 3.33%. في التداول اليومي، الطريقة الوحيدة لتحقيق أرباح عالية هي شراء كمية كبيرة بأقل سعر وبيعها بالكامل بأعلى سعر. كلما زادت المخاطر، زادت المكافآت.
مثال على الاستثمار: الاستثمار في شركة مايكروسوفت (MSFT)
الشراء: 20 سهمًا من MSFT بسعر 200 دولار للسهم.
فترة الانتظار: 5 سنة.
يبيع: 20 سهمًا من MSFT بسعر 300 دولار للسهم.
كسب:
- الاستثمار الأولي: 200 × 20 = 4,000 دولار.
- بيع العائدات: 300 × 20 = 6,000 دولارًا.
- الربح: 6,000 دولار – 4,000 دولار = 2,000 دولار.
ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%
العائد السنوي = (إجمالي العائد / عدد السنوات) × ١٠٠٪ = (٢٥٠٠ / ٥) × ١٠٠٪ = ٤٠٠٪. هذا يعني أنه إذا كان لديك مبلغ صغير من المال، فالاستثمار هو الخيار الأفضل.
فرص الاستثمار المركب ودخل الأرباح
التداول مقابل الاستثمار: أيهما أفضل في التراكم؟ إذا كنت تفضل النمو الإجمالي والفائدة المركبة، فإن الاستثمار في الأسهم وأرباح الأسهم هو الخيار الأفضل. عادةً ما تُدفع أرباح الأسهم ربع سنويًا، وتتراوح بين 0.5% و3% من قيمة السهم على مدار العام.
على سبيل المثال، لنفترض أنك ترغب في استثمار 100 دولار أمريكي شهريًا في سهم يُوزّع أرباحًا ربع سنوية قدرها 0.25 دولار أمريكي للسهم، وسعره الحالي 50 دولارًا أمريكيًا، ومعدل نمو أرباحه السنوي 5%. سيبلغ إجمالي الأرباح بعد عام واحد حوالي 1 دولارًا أمريكيًا، وبعد 1,230.93 سنوات، سيبلغ إجمالي الأرباح حوالي 5 دولارًا أمريكيًا (بافتراض عائد سنوي 3,514.61%).
الخلاصة
التداول أم الاستثمار؟ أيهما أفضل؟ مهما كان اختيارك، احذر من المخاطر المالية وقيم العمل الذي تستثمر فيه. تعلم من المتداولين والمستثمرين المشهورين قبل استثمار أموالك في الأسهم.
💡طريقة أخرى لاستثمار أموالك بحكمة؟ الإنهيارات يعد أحد أفضل أدوات العرض التقديمي في عام 2023 ويستمر في كونه البرنامج الرائد للأفراد والشركات لإنشاء تدريب وفصول دراسية أكثر جاذبية. سجل معنا الان!
الأسئلة الشائعة
ما هو الأفضل الاستثمار أم التداول؟
التداول أم الاستثمار؟ أيهما أفضل؟ التداول قصير الأجل وينطوي على مخاطر أعلى من الاستثمار طويل الأجل. كلا النوعين يُحقق أرباحًا، لكن المتداولين غالبًا ما يحققون أرباحًا أكبر مقارنةً بالمستثمرين عندما يتخذون قرارات صائبة، ويكون أداء السوق متوافقًا مع ذلك.
ما هو الخيار الأفضل التداول أم الاستثمار؟
التداول أم الاستثمار: أيهما أفضل؟ إذا كنت تسعى عادةً لتحقيق نمو إجمالي بعوائد أعلى على مدى فترة طويلة من خلال الشراء والاحتفاظ، فعليك الاستثمار. على النقيض من ذلك، يستفيد التداول من صعود الأسواق وهبوطها يوميًا، حيث يدخل ويخرج من الصفقات بسرعة، ويحقق أرباحًا أقل وأكثر تواترًا.
لماذا يخسر معظم المتداولين أموالهم؟
من أهم أسباب خسارة المتداولين لأموالهم سوء إدارتهم للمخاطر. لحماية استثماراتك عند تداول الأسهم، من الضروري استخدام أدوات مثل أوامر وقف الخسارة، والتأكد من أن حجم صفقاتك يتناسب مع قدرتك على تحمل المخاطر. إذا لم تُحسن إدارة المخاطر، فإن صفقة واحدة خاطئة قد تُفقدك جزءًا كبيرًا من أرباحك.
المرجع: إخلاص | Investopedia
