取引と投資、どちらが良いのでしょうか？株式市場で利益を求める時、安く買って高く売る株価の上昇と下落を好みますか？それとも、株式の複利による長期的な利益を望みますか？この選択は、長期的な利益を追求するか、短期的な利益を追求するかという投資スタイルを決定づけるため、重要です。
目次：
取引と投資の違いは何ですか?
株式市場においては、「取引」と「投資」はどちらも重要な用語です。これらは投資スタイルを示しており、それぞれ異なる目標、つまり短期的な利益と長期的な利益を追求する投資スタイルを指します。
トレーディングとは？
トレーディングとは、個別株、ETF（多くの株式やその他の資産を組み合わせた投資信託）、債券、コモディティなどの金融資産を売買し、短期的な利益を得ることを目指す活動です。トレーダーにとって重要なのは、株価が次にどの方向に動くか、そしてその動きからどのように利益を得ることができるかです。
投資とは何ですか？
一方、株式市場への投資は長期的な利益を得ることを目的としており、株式、配当金、債券、その他の証券などの資産を数年から数十年にわたって購入・保有します。投資家にとって重要なのは、時間の経過に伴う上昇傾向と株式市場のリターンであり、それが指数関数的な複利効果をもたらします。
取引と投資、どちらが良いのでしょうか?
株式市場への投資について話すとき、利益の動き以外にも考慮すべき要素がたくさんある。
取引 – リスクが高いほど、報酬も高くなる
トレーダーは市場の短期的な変動にさらされるため、取引には高いリスクが伴うことがよくあります。リスク管理は不可欠であり、トレーダーはレバレッジを利用してリターンを増幅させることもありますが、同時にリスクも増大させます。株式取引ではバブル相場が頻繁に発生します。バブルは一部の投資家に大きな利益をもたらす可能性がありますが、同時に大きなリスクも伴います。バブルが崩壊すると、価格が急落し、大きな損失につながる可能性があります。
好例がジョン・ポールソンです。彼はアメリカのヘッジファンドマネージャーで、2007年に米国住宅市場の下落に賭けて巨額の富を築きました。史上最大のトレードとして知られるこの取引で、彼はファンドに15億ドル、自身に4億ドルの利益をもたらしました。しかし、その後数年間、特に金と新興市場への投資で巨額の損失を被りました。
投資 – ウォーレン・バフェットの物語
長期投資は一般的に、取引よりもリスクが低いと考えられています。投資価値は短期的には変動する可能性がありますが、株式市場の歴史的トレンドは長期的には上昇傾向にあり、ある程度の安定性をもたらします。長期投資は、ポートフォリオから安定した収益を生み出すことを目的とした、配当収入のような固定収入投資と見なされることが多いです。
見てみましょう バフェットの投資ストーリー彼は子供の頃から数字とビジネスに魅了され、投資を始めました。11歳で初めて株を購入し、14歳で初めて不動産投資を行いました。バフェットの投資スタイルは、常に市場を上回るパフォーマンスを上げ、自身と株主を豊かにしてきたことから、「オマハの賢人」の異名を得ています。また、多くの投資家や起業家が彼の模範に倣い、その知恵から学ぶよう促しています。
彼は短期的な変動を無視し、事業の本質的な価値に焦点を当てています。かつて彼は「価格は支払うものであり、価値は得られるものである」と述べました。彼は株主への年次書簡、インタビュー、スピーチ、そして著書を通して、その洞察とアドバイスを共有してきました。彼の有名な名言には以下のようなものがあります。
- 「ルール1：絶対にお金を失わない。ルール2：ルール1を決して忘れない。」
- 「普通の会社を素晴らしい価格で買うよりも、素晴らしい会社を適正価格で買うほうがはるかに良い。」
- 「他の人が貪欲である場合は恐れ、他の人が恐れている場合は貪欲である。」
- 「投資家にとって最も重要な資質は知性ではなく気質だ。」
- 「誰かがずっと前に木を植えたので、誰かが今日日陰に座っています。」
トレーディングと投資、どちらが利益を得られるか
トレーディングと投資、どちらが良いのでしょうか？トレーディングは投資よりも難しいのでしょうか？利益の追求はトレーダーと投資家の共通の目標です。トレーディングと投資の仕組みをより深く理解するために、以下の例を見てみましょう。
取引例：Apple Inc（AAPL）の株式デイトレード
買収: AAPL 株 50 株 (150 株あたり XNUMX ドル)。
販売: AAPL 株 50 株 (155 株あたり XNUMX ドル)。
収益：
- 初期投資: 150 ドル x 50 = 7,500 ドル。
- 売却収益: $155 x 50 = $7,750。
- 利益：$7,750 – $7,500 = $250（手数料と税金は除く）
ROI = (売却益 − 初期投資額 / 初期投資額) = (7,750 − 7,500 / 7,500) × 100% = 3.33%。繰り返しますが、デイトレードで高い利益を上げる唯一の方法は、最安値で大量に購入し、最高値ですべてを売却することです。リスクが高いほど、リターンも高くなります。
投資例：マイクロソフト社（MSFT）への投資
購入： MSFT の株を 20 株あたり 200 ドルで XNUMX 株購入。
保留期間： 5年。
販売： MSFT の株を 20 株あたり 300 ドルで XNUMX 株購入。
収益：
- 初期投資: 200 ドル x 20 = 4,000 ドル。
- 売却収益: $300 x 20 = $6,000。
- 利益: $6,000 - $4,000 = $2,000。
ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%
年率リターン＝（総リターン／年数）×100%＝（2500／5）×100%＝400%。つまり、少額の資金があれば、投資の方がより良い選択肢となるということです。
複利と配当収入の機会
トレード vs 投資 複利効果はどちらが優れている？全体的な成長と複利効果を重視するなら、株式投資と配当金への投資がより良い選択肢です。配当金は通常四半期ごとに支払われ、年間で株価の0.5%から3%に相当します。
例えば、100株あたり四半期配当0.25ドル、現在の株価50ドル、年間配当成長率5%の株式に毎月1ドルを投資するとします。1,230.93年後の総利益は約5ドル、3,514.61年後の総利益は約10ドルとなります（年間リターンXNUMX%と仮定）。
最終的な考え
トレーディング vs 投資、どちらが良いでしょうか？どちらを選ぶにせよ、金融リスクと投資先の企業価値には注意が必要です。株式投資をする前に、著名なトレーダーや投資家から学びましょう。
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よくあるご質問(FAQ)
投資と取引ではどちらが良いのでしょうか?
トレーディング vs 投資、どちらが良いのでしょうか？トレーディングは短期的な取引であり、長期投資よりもリスクが高くなります。どちらの取引も利益を上げますが、トレーダーは正しい判断を下し、市場がそれに応じたパフォーマンスを示した場合、投資家よりも多くの利益を得ることが多いです。
最良のオプション取引または投資はどれですか?
トレーディング vs 投資、どちらが良いでしょうか？ 長期にわたって大きなリターンと全体的な成長を求めるなら、投資を選ぶべきです。一方、トレーディングは、日々の上昇相場と下降相場の両方を利用し、ポジションを素早く売買し、より頻繁に少額の利益を獲得します。
なぜほとんどのトレーダーはお金を失うのでしょうか?
トレーダーが最終的に損失を被る大きな理由の一つは、リスク管理が不十分なことです。株式取引において投資を守るためには、損切り注文などのツールを活用し、取引規模がリスク許容度に見合っていることを確認することが非常に重要です。リスク管理が不十分だと、たった一度の失敗で収益のかなりの部分を失う可能性があります。
Ref： 忠実 | Investopedia
