트레이딩 vs. 투자, 어느 쪽이 더 나을까요? 주식 시장에서 수익을 낼 때, 저점에서 매수하여 고점에서 매도할 수 있는 증권의 등락을 선호하시나요? 아니면 시간이 지남에 따라 주식의 복리수익률을 보고 싶으신가요? 이 선택은 장기 수익을 추구하는지, 단기 수익을 추구하는지에 따라 투자 스타일을 결정하기 때문에 중요합니다.
목차 :
거래와 투자의 차이점은 무엇인가?
주식 시장에서 트레이딩과 투자는 모두 중요한 용어입니다. 이 두 용어는 서로 다른 투자 목표, 즉 단기 이익과 장기 이익이라는 투자 스타일을 나타냅니다.
트레이딩이란?
트레이딩은 개별 주식, ETF(다양한 주식과 기타 자산으로 구성된 바스켓), 채권, 상품 등 금융 자산을 단기적인 이익을 목표로 사고파는 활동입니다. 트레이더에게 중요한 것은 주식의 향후 움직임과 그 움직임에서 어떻게 수익을 창출할 수 있는지입니다.
투자란 무엇인가?
반대로, 주식 시장 투자는 장기적인 수익을 창출하고 주식, 배당금, 채권 및 기타 증권과 같은 자산을 수년에서 수십 년 동안 매수하여 보유하는 것을 목표로 합니다. 투자자에게 중요한 것은 장기적으로 상승 추세를 보이는 것과 주식 시장 수익률이며, 이는 기하급수적인 복리 효과를 가져옵니다.
거래 vs 투자, 어느 것이 더 낫나요?
주식시장 투자에 대해 이야기할 때 수익의 움직임 외에도 고려해야 할 요소가 더 많습니다.
트레이딩 – 더 높은 위험, 더 높은 보상
거래는 시장의 단기 변동성에 노출되기 때문에 높은 수준의 위험을 수반하는 경우가 많습니다. 위험 관리는 매우 중요하며, 거래자는 레버리지를 활용하여 수익을 확대할 수 있습니다(이는 위험도 증가시킵니다). 주식 거래에서는 거품 시장이 빈번하게 발생합니다. 거품은 일부 투자자에게 상당한 수익을 가져다줄 수 있지만, 동시에 상당한 위험을 초래하기도 합니다. 거품이 터지면 가격이 폭락하여 상당한 손실을 초래할 수 있습니다.
좋은 예가 존 폴슨입니다. 그는 2007년 미국 주택 시장 하락에 베팅하여 큰돈을 번 미국의 헤지펀드 매니저입니다. 그는 펀드에서 15억 달러를, 그리고 역사상 가장 위대한 거래로 알려진 이 거래를 통해 본인에게도 4억 달러를 벌어들였습니다. 그러나 그는 이후 몇 년간, 특히 금과 신흥 시장 투자에서 막대한 손실을 입었습니다.
투자 – 워렌 버핏의 이야기
장기 투자는 일반적으로 트레이딩보다 위험이 덜한 것으로 간주됩니다. 투자 가치는 단기적으로 변동할 수 있지만, 주식 시장의 역사적 추세는 장기간에 걸쳐 상승세를 보여 어느 정도 안정성을 제공합니다. 장기 투자는 포트폴리오에서 꾸준한 수익을 창출하는 배당 소득과 같은 고정 수익 투자로 간주되는 경우가 많습니다.
보자 버핏의 투자 스토리그는 어린 시절부터 숫자와 사업에 매료되어 투자에 뛰어들었습니다. 11살에 처음으로 주식을 매수했고, 14살에 처음으로 부동산 투자를 시작했습니다. 버핏의 투자 스타일은 그에게 "오마하의 현인"이라는 별명을 안겨주었습니다. 그는 꾸준히 시장 평균을 웃도는 수익률을 기록하며 자신과 주주들을 부를 축적해 왔습니다. 그는 또한 많은 투자자와 기업가들에게 그의 본보기를 따르고 그의 지혜에서 배우도록 영감을 주었습니다.
그는 또한 단기적인 변동을 무시하고 사업의 내재적 가치에 집중합니다. 그는 "가격은 당신이 지불하는 것이고, 가치는 당신이 얻는 것입니다."라고 말한 적이 있습니다. 그는 주주들에게 보내는 연례 서한, 인터뷰, 연설, 그리고 저서를 통해 자신의 통찰력과 조언을 공유해 왔습니다. 그의 유명한 명언 중 일부는 다음과 같습니다.
- "규칙 1: 절대로 돈을 잃지 마십시오. 규칙 2: 규칙 1을 절대 잊지 마십시오.”
- "훌륭한 회사를 좋은 가격에 사는 것보다, 적당한 가격에 훌륭한 회사를 사는 것이 훨씬 낫습니다."
- "다른 사람들이 탐욕스러울 때 두려워하고 다른 사람들이 두려워할 때 욕심을 내십시오."
- "투자자에게 가장 중요한 자질은 지성이 아니라 기질입니다."
- "오래 전에 누군가 나무를 심었 기 때문에 누군가 오늘 그늘에 앉아 있습니다."
트레이딩 vs 투자, 수익 창출에 더 효과적인 것은?
트레이딩 vs 투자, 어느 쪽이 더 나을까요? 트레이딩이 투자보다 어려울까요? 수익을 추구하는 것은 트레이더와 투자자 모두의 목표입니다. 트레이딩과 투자가 어떻게 작동하는지 더 잘 이해할 수 있도록 다음 예시를 살펴보겠습니다.
거래 예시: Apple Inc(AAPL) 주식 데이 트레이딩
구매: AAPL 주식 50주, 주당 150달러.
판매: AAPL 주식 50주, 주당 155달러.
적립 :
- 초기 투자금: 150달러 x 50 = 7,500달러.
- 판매 수익금: $155 x 50 = $7,750.
- 이익: $7,750 - $7,500 = $250 (수수료 및 세금 제외)
ROI = (매도 수익 - 초기 투자금/초기 투자금) = (7,750 - 7,500 / 7,500) × 100% = 3.33%. 다시 말해, 데이 트레이딩에서 높은 수익을 낼 수 있는 유일한 방법은 가장 낮은 가격에 매수하여 가장 높은 가격에 모두 매도하는 것입니다. 위험이 높을수록 수익도 높아집니다.
투자 사례: Microsoft Corporation(MSFT)에 대한 투자
구매 : 주당 20달러에 MSFT 주식 200주.
보유 기간: 5 년.
판매: 주당 20달러에 MSFT 주식 300주.
적립 :
- 초기 투자금: 200달러 x 20 = 4,000달러.
- 판매 수익금: $300 x 20 = $6,000.
- 이익: 6,000달러 - 4,000달러 = 2,000달러.
ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%
연간 수익률 = (총 수익률/연수) × 100% = (2500/5) × 100% = 400%. 즉, 자금이 적다면 투자가 더 나은 선택이라는 뜻입니다.
복리 및 배당 소득 기회
트레이딩 vs. 투자, 복리 효과에 더 나은 선택은 무엇일까요? 전반적인 성장과 복리 효과를 선호한다면 주식과 배당금에 투자하는 것이 더 나은 선택입니다. 배당금은 일반적으로 분기별로 지급되며 연간 주가 가치의 0.5%에서 3%까지 추가됩니다.
예를 들어, 분기 배당금이 주당 100달러이고 현재 주가가 0.25달러이며 연 50%의 배당금 성장률을 보이는 주식에 매달 5달러를 투자한다고 가정해 보겠습니다. 1년 후 총 수익은 약 1,230.93달러가 되고, 5년 후 총 수익은 약 3,514.61달러가 됩니다(연 10% 수익률 가정).
최종 생각
트레이딩 vs 투자, 어느 쪽이 더 나을까요? 어떤 선택을 하든 재정적 위험과 투자 대상 기업의 가치를 고려해야 합니다. 주식에 투자하기 전에 유명 트레이더와 투자자들의 조언을 구하세요.
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자주 묻는 질문들 (FAQ)
투자와 거래 중 어느 것이 더 나은가요?
트레이딩 vs 투자, 어느 쪽이 더 나을까요? 트레이딩은 단기 투자이며 장기 투자보다 위험이 더 큽니다. 두 유형 모두 수익을 창출하지만, 트레이더는 올바른 결정을 내리고 시장이 그에 따라 움직일 때 투자자보다 더 많은 수익을 얻는 경우가 많습니다.
거래와 투자 중 어느 것이 더 좋은 옵션인가요?
트레이딩 vs 투자, 어느 쪽이 더 나을까요? 일반적으로 매수 후 보유를 통해 장기간에 걸쳐 더 큰 수익률과 함께 전반적인 성장을 추구한다면 투자를 하는 것이 좋습니다. 반면 트레이딩은 매일 상승장과 하락장을 모두 활용하여 포지션을 빠르게 진입하고 청산하며, 더 적은 수익을 더 자주 실현합니다.
왜 대부분의 거래자들은 돈을 잃는가?
트레이더들이 결국 돈을 잃는 가장 큰 이유 중 하나는 위험을 제대로 관리하지 못하기 때문입니다. 주식 거래 시 투자를 보호하려면 손절매 주문과 같은 도구를 사용하고 거래 규모가 자신의 위험 감수 수준에 맞는지 확인하는 것이 매우 중요합니다. 위험을 제대로 관리하지 않으면 단 한 번의 잘못된 거래만으로도 수익의 상당 부분을 잃을 수 있습니다.
참고 : 충실도 | Investopedia
