交易 vs 投資，哪個比較好？在股市尋求利潤時，您喜歡低買高賣的證券漲跌，還是希望看到股票長期的複合收益？這個選擇很重要，因為它決定了您的投資風格，無論您追求的是長期利潤還是短期利潤。
目錄：
交易與投資有何不同？
交易和投資都是股票市場中的重要術語。它們顯示了投資風格，針對不同的目標，簡單來說，就是短期收益與長期利潤。
什麼是交易？
交易是指買賣金融資產（例如個股、ETF（包含多種股票及其他資產的一籃子產品）、債券、大宗商品等）的活動，目的是取得短期利潤。對交易者來說，重要的是股票的下一步走勢，以及如何從中獲利。
什麼是投資？
相反，投資股市是為了獲得長期收益，購買並持有股票、股息、債券和其他證券等資產數年甚至數十年。對投資人來說，重要的是股市報酬率隨著時間的推移呈上升趨勢，從而實現指數級複利成長。
交易與投資哪個比較好？
在談論股票市場投資時，除了利潤的變動之外，還有更多因素需要考慮
交易－風險越高，報酬越高
交易通常涉及較高風險，因為交易者會面臨市場的短期波動。風險管理至關重要，交易者可能會使用槓桿來放大收益（但這也會增加風險）。泡沫市場在股票交易中經常出現。雖然泡沫可以為一些投資者帶來豐厚的收益，但它們也帶來巨大的風險，一旦破裂，價格可能會暴跌，造成重大損失。
一個很好的例子就是約翰·保爾森——他是一位美國對沖基金經理，2007年透過做空美國房地產市場賺得盆滿缽滿。這筆交易被稱為史上最偉大的交易，他為基金賺了15億美元，自己也賺了4億美元。然而，隨後幾年他也遭受了巨額虧損，尤其是在黃金和新興市場的投資上。
投資——華倫巴菲特的故事
長期投資通常被認為比交易風險更低。雖然投資價值在短期內可能會波動，但股市的歷史趨勢在較長時期內一直呈上升趨勢，從而提供了一定程度的穩定性。它通常被視為一種固定收益投資，類似於股息收入，旨在從投資組合中獲得穩定的回報。
讓我們來看看 巴菲特的投資故事巴菲特從小就對數位和商業著迷。他11歲時買了第一支股票，14歲時進行了第一筆房地產投資。巴菲特的投資風格為他贏得了“奧馬哈先知”的綽號，因為他始終跑贏大盤，使自己和股東都變得富有。他也激勵了許多其他投資者和企業家效仿他，學習他的智慧。
他也忽略了短期波動，專注於企業的內在價值。他曾說：「價格是你付出的，價值是你得到的。」他透過每年致股東的信函、訪談、演講和書籍分享了他的洞見和建議。他的一些名言如下：
- “第一條規則：永遠不要賠錢。 第 1 條規則：永遠不要忘記第 2 條規則。
- “以合理的價格收購一家優秀的公司，遠比以優惠的價格收購一家一般的公司要好得多。”
- “當別人貪婪時要恐懼，而當別人害怕時要貪婪。”
- “對於投資者來說，最重要的品質是氣質，而不是智力。”
- “今天有人坐在樹蔭下，因為很久以前有人種了一棵樹。”
交易投資哪個更能獲利
交易 vs 投資，哪個比較好？交易比投資更難嗎？追求利潤是交易者和投資者的共同目標。讓我們看看以下範例，幫助您更好地理解交易和投資的運作方式。
交易範例：與蘋果公司（AAPL）進行日內股票交易
購買：50 股 AAPL，每股 150 美元。
銷售：50 股 AAPL，每股 155 美元。
收入：
- 初始投資：150 美元 x 50 = 7,500 美元。
- 銷售收益：155 美元 x 50 = 7,750 美元。
- 利潤：7,750 美元 - 7,500 美元 = 250 美元（不含費用和稅金）
投資報酬率 (ROI)=(賣出收益−初始投資/初始投資) = (7,750−7,500/7,500)×100%=3.33%。同樣，在日內交易中，賺取高額利潤的唯一方法是以最低價買入大量資金，然後以最高價全部賣出。風險越高，回報越高。
投資範例：投資微軟公司（MSFT）
購買： 20 股 MSFT 股票，每股價格為 200 美元。
持有期限： 5年。
銷售： 20 股 MSFT 股票，每股價格為 300 美元。
收入：
- 初始投資：200 美元 x 20 = 4,000 美元。
- 銷售收益：300 美元 x 20 = 6,000 美元。
- 利潤：6,000 美元 - 4,000 美元 = 2,000 美元。
ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%
年化報酬率=（總報酬率/年數）×100%=（2500/5）×100%=400%。也就是說，如果你資金不多，投資是更好的選擇。
複利和股息收入的機會
交易 vs 投資，哪個複利比較高？如果您更重視整體成長和複利，投資股票和股息是更好的選擇。股息通常按季度支付，全年累積可達股票價值的 0.5% 至 3%。
例如，假設您想每月投資100美元購買一支股票，該股票每季派息0.25美元，目前股價為50美元，年股息成長率為5%。一年後的總利潤約為1美元，五年後的總利潤約為1,230.93美元（假設年回報率為5%）。
最後的思考
交易 vs 投資，哪個比較好？無論您選擇什麼，都要注意財務風險以及您所投資企業的價值。在投資股票之前，不妨先向知名交易者和投資者學習。
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常見問題
投資和交易哪個比較好？
交易 vs 投資，哪個比較好？交易是短期投資，風險高於長期投資。兩種投資都能獲利，但當交易者做出正確的決策，並且市場表現良好時，他們通常會比投資者獲得更高的利潤。
哪種選擇權交易或投資最好？
交易 vs 投資，哪個比較好？如果您通常希望透過買入並持有獲得長期的整體成長和更高的回報，那麼投資是不錯的選擇。相較之下，交易則利用每日市場上漲和下跌的趨勢，快速建倉和平倉，以獲取較小但更頻繁的利潤。
為什麼大多數交易者都會虧損？
交易員最終虧損的一個重要原因是他們無法妥善處理風險。為了在股票交易中保護您的投資，使用止損單等工具並確保交易規模與您的風險承受能力相符至關重要。如果您無法妥善管理風險，僅僅一筆糟糕的交易就可能讓您損失掉相當一部分收益。
參考： 保真度 | Investopedia
