风险管理人员必须学习的12门课程，帮助他们发现、报告和降低风险

上次审核日期为 2026 年 11 月 2 日，依据本文链接的来源。

季度风险评估将于明日进行，风险登记册上“网络安全”仍然只列为一行，评级为琥珀色。这时，一位财务同事提到，有一家供应商被要求通过电子邮件更改银行账户信息。这正是风险经理培训需要弥补的缺口：真正重要的风险存在于每个团队中，而最了解这些风险的人却并非风险专家。世界经济论坛发布的《2026年全球风险报告》根据其对风险专家的调查，将虚假信息和错误信息列为未来两年风险展望的第二位，网络安全风险列为第六位。

认证项目教授框架。这份清单涵盖了另一半内容：每个团队的风险负责人需要识别、上报和预防哪些风险。您将获得 12 门现成的课程，分为 4 个组，分别介绍每门课程的改进之处以及如何实施。每组课程最后都附有我们的精选推荐。法律要点描述的是美国联邦和欧盟法规，因此请将其作为课程大纲，而非最终裁决。

全部12门课程概览

法律规定了组织机构的行为准则。只有这里的《反海外腐败法》（FCPA）课程直接依据美国联邦法律，而且并不要求必须参加该课程。

危险和操作风险

团队的危险识别和风险评估

这门40分钟的课程教授团队风险管理流程的基础知识：区分危险和风险、逐步演练工作流程、使用矩阵对风险进行评分以及对控制措施进行排序（从消除到个人防护装备）。负责人需要这门课程，因为他们负责在各自领域进行首次风险评估。在评分环节，学员需要自行将危险因素标注在矩阵上，这形成了一个有趣的“选择答案”环节。

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安全法律、委员会、管理体系和审核

风险管理人员通常负责监督安全体系的运行，即使该体系并非由他们制定。这门40分钟的课程涵盖雇主、经理和员工的职责，联合安全委员会的运作方式，五步管理体系和内部检查，最后讲解如何与监管机构合作。课程中会设置一个委员会情景模拟，要求学员主持会议，并找出并解决问题。

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我们的推荐：团队风险识别与评估。其他所有风险评估流程都是从有人发现并记录风险开始的，因此这是团队负责人首先需要掌握的通用语言。

网络、欺诈和人工智能风险

面向管理者和董事会的网络风险治理

这门40分钟的课程为管理者提供了五个关于网络风险的问题，并附有实用答案、风险偏好评估和简明仪表盘。课程还涵盖了棘手的决策：支付、告知和权衡取舍。风险管理人员可以利用这门课程来确定哪些问题需要上报以及何时上报。在危机中，“你会怎么做？”这样的决策是征求全体员工意见的最佳时机。如需了解董事会方面的培训内容，请参阅我们的董事会培训指南。

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面向管理人员的勒索软件桌面演练

这个面向管理人员的桌面演练旨在模拟勒索软件事件的决策流程，以便风险负责人能在事件发生前了解各自的角色。目前该演练尚未上线，因此此处仅列出名称，不提供链接。在正式上线之前，请使用上文提到的网络风险治理课程，该课程涵盖了支付赎金、告知风险以及权衡取舍等决策。

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谁负责？AI Act 的角色、部署者的职责以及贵组织的 AI 治理

人工智能如今已成为风险登记册的一部分。欧盟委员会将《人工智能法案》描述为一套基于风险的规则，适用于人工智能开发者和部署者在特定用途上的人工智能应用。这门专为欧盟编写的45分钟课程涵盖了各种角色（提供者、部署者、其他）、四个风险等级、部署者的职责以及从需求接收到审批和监控的治理路径。在分类练习环节，学员需要将实际用例归入相应的风险等级。

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网络钓鱼和社会工程

网络钓鱼是企业运营中面临的主要风险之一，倡导者致力于降低此类风险。这门30分钟的课程将追踪企业电子邮件被盗用的案例，讲解电子邮件、短信、语音、二维码和人工智能深度伪造等各种网络钓鱼攻击的危险信号，并在最后设置12道题的最终考核。其中的“识别危险信号”环节可以作为选择题测验。

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社会工程、欺诈和深度伪造：电话诈骗、支付诈骗和身份冒用诈骗

支付欺诈和深度伪造身份冒充是现代风险评估中的重要一环。这门35分钟的课程会模拟一个令人信服的银行账户信息索取请求，教授如何使用已知号码验证付款请求，并讲解伪造的声音和视频。课程中还探讨了人们为何会出于资历、礼貌和保密而服从，并用词云图快速概括了这些疑问。

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我们的推荐：面向管理者和董事会的网络风险治理。它将网络风险从一条技术性的警戒线转化为人们可以明确定义的决策，而这正是风险评估所需要的。

财务和监管风险

银行行为、监管和审慎风险要点

这门40分钟的课程专为合规和风险管理负责人编写。课程内容涵盖监管职责、公平对待的五大习惯、操作风险、市场风险和流动性风险的通俗解释，以及灰色地带的适用规则。即使在银行业之外，这门课程也同样适用：其中关于操作风险事件的分类练习适用于任何行业。学员需要将事件分类并进行比较。

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反贿赂和反腐败法 (FCPA)

第三方贿赂风险是需要评估和监控的核心合规风险。美国司法部表示，《反海外腐败法》（FCPA）的反贿赂条款禁止以任何方式向外国官员提供、支付或承诺任何有价值的物品，以影响其决策或在获取或维持业务方面获得不正当优势。这门40分钟的课程简要介绍了相关规则，并提供了礼品、差旅和招待方面的决策框架、第三方风险信号以及包含10个问题的最终检查。如需更全面的课程信息，请参阅我们的合规官培训指南。

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我们的推荐：《银行业行为、监管和审慎风险要点》。它以通俗易懂的语言为风险团队提供了行为风险、操作风险、市场风险和流动性风险的概览，其价值远不止于银行业。

伦理与信息处理

行为尊则

行为风险控制始于一个共同的标准，并由倡导者加以遵循。这门35分钟的课程会为团队提供一个包含四个问题的决策测试，并探讨常见话题中的模糊地带以及如何积极发言。课程最后会进行一个包含10个问题的最终考核，80%的正确率即可通过。不妨尝试一个情景模拟环节，让学员在政策答案公布前进行投票。

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利益冲突

未申报的利益冲突是一种典型的隐性风险，倡导者们会帮助人们发现这些风险。这门25分钟的课程定义了实际利益冲突、潜在利益冲突和感知利益冲突，教授“先披露，后决策”的原则，并指导学员完成和更新利益冲突披露表。课程还包含一个快速评分量表，用于评估学员对何时披露利益冲突的信心程度。

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数据分类与处理

信息风险取决于员工能否正确分类数据。这门25分钟的课程涵盖了分类级别、各级别允许和禁止的内容、危险信号以及如何上报错误分类。在案例练习环节，学员将日常文档分类到正确的类别中。

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我们的选择是：利益冲突。这是发现系统日志中从未出现过的风险——也就是无人申报的风险——的最快捷径。

如何实施该计划

按风险暴露程度排序。世界经济论坛在其两年展望报告中将网络安全问题列为第六大威胁，虚假信息问题列为第二大威胁，因此，所有经手资金、数据或供应商的人员都应尽早参加网络安全和反欺诈课程。

1. 第一个月： 风险识别、网络钓鱼、欺诈和深度伪造，以及所有风险管理倡导者的行为准则。
2. 第一季度内： 利益冲突、数据分类、网络风险治理，以及（如果您有境外第三方）FCPA 课程。
3. 每年： 每门课程都设有复习测验，此外，每当团队采用新的 AI 工具时，还会开设 AI 治理课程。
4. 当你需要它时： 安全法律和审计适用于负责监督安全系统的人员，银行行为准则适用于金融服务团队，勒索软件桌面系统一旦上线，也需要遵守。

请根据您的团队所在州或国家/地区的法规添加相关规定，并咨询您的律师或监管机构了解适用情况。如果您的团队成员也负责领导他人，我们的主管领导力培训指南将涵盖这方面的内容。

在 AhaSlides 上运行这些课程的方法

你可以使用 AhaSlides 课程创建器将这些内容构建成自定进度的课程，也可以将它们作为现场问答环节的演示文稿进行演示，或者两者兼而有之，并在课程结束后进行调查，并在 30 天后进行回访，以了解发生了哪些变化。

1. 选择答案： 展示五种危险，并询问每种危险在风险矩阵中的位置，或者询问四条消息中哪一条是网络钓鱼尝试。
2. 词云： 问：“为什么有人会在不核实的情况下支付紧急发票？” 最关键的几个字揭示了需要应对的压力。
3. 评级量表： 在之前和之后，询问“您有多大把握能够发现利益冲突？”，从 1 到 5 分。
4. 开放式： 在实时会话结束时收集匿名险些发生的事故，以便发现那些从未被记录在案的风险。

常见问题解答

风险管理人员需要接受哪些培训？

风险管理人员需要风险评估方法以及网络安全、反欺诈、监管和行为规范方面的知识。上述课程涵盖了第二类知识，而认证项目可能并未涉及这部分内容。

什么是风险倡导者？

风险管理负责人是团队中负责其所在领域风险管理并向上级汇报风险的成员。他们并非风险管理专家，因此，一个简短的联合培训课程可以帮助他们掌握相同的术语。

风险管理师认证值得考吗？

它对职业发展有所帮助，但不能取代针对特定岗位的合规培训。日常工作中，有关欺诈、网络安全和行为规范的实践课程对于风险管理同样至关重要。

风险训练应该多久进行一次？

每年进行一次风险评估，并在风险状况发生变化时进行复习。例如，出现新的AI工具、新的供应商或新闻中出现新的诈骗案例，都是提前进行短期复习的充分理由。

本文仅提供一般信息，不构成法律建议。如需就您所在工作场所的相关事宜做出决定，请咨询合格律师或监管机构。